MCP Finanzberatung und Vermögensberatung für die Region Düsseldorf - Köln

Was dürfen Sie von uns erwarten: • Steigerung Ihrer Einnahmen • Reduzierung Ihrer Kosten • mehr Freizeit

Bereits seit über 18 Jahren biete ich als Finanzberater und Vermögensberater eine umfassende und verständliche Finanzielle Lebensplanung. Seit dem Jahr 2015 erhalten Sie von mir die "Finanzanalyse für den Privathaushalt" nach der DIN SPEC 77222, die Verbraucherschutzkriterien berücksichtigt. Auf Wunsch führe ich auch eine anlassbezogene Beratung in den Bereichen Versicherungen, Baufinanzierungen, Ratenkredite, Geldanlagen und Kapitalanlagen, Sachwerten wie Immobilien - Edelmetallen - Diamanten - Container - Beteiligungen durch.
Ein Versicherungsvergleich sowie Baufinanzierungsvergleich wird mit modernster Software erstellt. Darüber hinaus wird ein Spezialistennetzwerk genutzt. Ihre Beratung erfolgt individuell und unabhängig von bestimmten Produktanbietern.
Die Kontaktaufnahme wird innerhalb von 24 Stunden gewährleistet. Wählen Sie bitte den für Sie komfortabelsten Kommunikationsweg. Neben der telefonischen und vor Ort Beratung biete ich Ihnen auch Online-Beratung an. Durch die Online-Beratung können Sie sich über den PC und das Internet mit mir verbinden und online beraten lassen. Das spart Ihnen viel Zeit, die Sie mit anderen Dingen verbringen können.
Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme.

Zahlreiche gesetzliche Vorschriften werden zu Ihrem Schutz eingehalten:
Bankgeheimnis, Compliance-Richtlinien, Datenschutz, Geldwäsche, Gewerbeordnung, HGB, Kreditwesengesetz, Makler- und Bauträgerverordnung, Versicherungsvertragsgesetz, WpHG

Meine persönliche Erstinformation für Sie: Finanzberatung und Vermögensberatung

Produkt– und Dienstleistungsangebot

Finanzplanung – Finanzanalyse für den Privathaushalt

Finanzberatung und Vermögensberatung

Finanzberatung und Vermögensberatung kurz definiert:

Die Finanzberatung und Vermögensberatung soll Sie in die Lage versetzen, die für Sie optimalen Finanzentscheidungen selbst treffen zu können. Ihre jeweilige Lebenssituation bedingt immer wieder finanzielle Entscheidungen und muss bei Veränderungen überdacht und ggf. angepasst werden. Es ist ein kontinuierlicher Prozess.

Die fünf Schritte der Planung im Überblick

Hier müssen gute Berater mehr leisten als Ihnen nur Informationen und Produkte zu präsentieren. Ihre familiäre und berufliche Situation, Ihr Einkommen und Vermögen sowie Ihre Ziele und Wünsche geben hierbei die Richtung vor. Eine echte Finanzberatung und Vermögensberatung berücksichtigt neben Ihrer persönlichen Lebenssituation auch zusätzliche Themen wie Demographischer Wandel (Überalterungsproblem), Steuern, Inflation sowie niedrige Zinsen. Abschließend werden die in Deutschland zugelassenen Finanzprodukten und Finanzdienstleistungen auf Ihre Bedürfnisse und finanziellen Möglichkeiten abgestimmt.

Warum benötige ich eine gute Finanzberatung und Vermögensberatung?

Zielsetzung ist die optimale Organisation Ihrer persönlichen Geldeingänge und -ausgänge. Die professionelle Beratung soll Ihnen helfen, Ihr monatliches Einkommen sowie bereits existierendes Vermögen dem Bedarf und Zeitpunkt zuzuordnen, zu dem Sie das Geld tatsächlich benötigen. Sie können z. B. überschüssige Einnahmen für die Altersvorsorge nutzen. Bei Baufinanzierungen und Konsumentenkrediten werden im Gegensatz dazu zukünftige Einnahmen für Ihre aktuellen Wünsche eingesetzt. So können Sie auch Versicherungen verstehen. Prämienzahlungen werden jetzt zur Absicherung Ihrer Risiken in der Zukunft geleistet. Die für jeden Einzelnen richtige Nutzung aller Finanzdienstleistungen ist schwierig. Sie wird oft zusätzlich erschwert, weil Sie bestimmte Situationen in Ihrem Leben nur einmal meistern müssen und Sie somit nicht auf Erfahrungswerte zurückgreifen können. Ein Beispiel kann eine Baufinanzierung für ein Haus sein. Ihre Entscheidung ist für viele Jahre bindend und die Immobilie stellt einen Großteil Ihres Vermögens dar. Zudem kann mit einer Änderung Ihrer Lebenssituation eine Anpassung Ihrer Finanzprodukte notwendig werden.

Welchen Nutzen bietet mir die Finanzberatung und Vermögensberatung?

Für familiäre, berufliche oder gesundheitliche Veränderungen sind individuell angepasste Finanzprodukte notwendig. Sie sind für alle Menschen wichtig, da sie ihre Altersvorsorge darstellen, ihre Arbeitskraft absichern oder für den Krankheits- und Pflegefall vorsorgen wollen. Der Staat hat sich in unterschiedlichen Lebensbereichen seiner Bürger sukzessive zurückgezogen. Damit ist der Bedarf an qualifizierter Finanzberatung zusätzlich gestiegen. Eine sehr große Anzahl von  Produkten erschwert die Auswahl. Viele Entscheidungen betreffen einen langen Zeitraum. Daher müssen viele Umstände, die in der Zukunft liegen, mitberücksichtigt werden.

Wesentlicher Nutzen der Finanzberatung und Vermögensberatung:

  • deutliche Zeitersparnis
  • einer auf die jeweilige Lebenssituation abgestimmte Produktauswahl
  • Vermeidung von Fehlern und damit u.a. Kostenersparnisse

Wie soll die Finanzberatung und Vermögensberatung ablaufen?

Der tatsächliche Bedarf wurde bisher bei vielen meiner heutigen Kunden in der Vergangenheit nicht erfasst und als Grundlage für eine professionelle Beratung genommen. Der eine Berater wusste häufig nichts vom anderen, und auch das Internet berücksichtigt bestehende Verträge nicht. Im Netz bekommt der Kunde auch nur, was er verlangt und nicht unbedingt, was er tatsächlich braucht.

Ich mache mir zuerst ein Bild über Ihre Bedürfnisse und Ihre finanzielle Situation. Sie erhalten darauf aufbauend Lösungsvorschläge. Diese erläutere ich Ihnen so, dass Sie eine eigenständige Entscheidung treffen können.

Bei meiner Beratung steht ausschließlich Ihr tatsächlicher Bedarf im Fokus. Ich lebe von meinem guten Ruf und den daraus resultierenden Empfehlungen.

Ich freue mich auf eine gute langfristige Zusammenarbeit.