MCP Finanzberatung und Vermögensberatung - Region Düsseldorf Neuss Köln

Was dürfen Sie von uns erwarten: • mehr Sicherheit • größeren finanziellen Spielraum • mehr Freizeit

Bereits seit über 19 Jahren bin ich meinen Kunden als Finanzberater und Vermögensberater bei allen finanziellen Fragestellungen behilflich. Um den Bedarf für einen Privathaushalt optimal abzudecken, sind sinnvolle finanzielle Lösungen aus den Bereichen Versicherungen, Geldanlagen und Finanzierungen notwendig. Die besten Lösungen erhalten Sie allerdings nur von einem Berater, der eine themenübergreifende Fach- und Beratungskompetenz besitzt. Bei zahlreichen Themen wie z.B. der Altersvorsorge ist eine Einzelspartenkompetenz z.B. nur Versicherungen nicht ausreichend. Seit dem Jahr 2015 erhalten Sie auf Wunsch von mir die "Finanzanalyse für den Privathaushalt" nach der DIN SPEC 77222, die Verbraucherschutzkriterien berücksichtigt. Bei den Themen der folgenden Grafik stehe ich Ihnen gerne zur Seite.

Onlineberatung, zahlreiche Versicherungsvergleichstools, Finanzierungsrechner sowie ein professionelles Reporting für Ihr Depot stelle ich Ihnen kostenfrei zur Verfügung. Somit erhalten Sie die ideale Kombination eines kompetenten persönlichen Beraters inklusive vor Ort Betreuung sowie aller technischen modernen Hilfsmittel. Zusätzlich kann ich auf ein Spezialistennetzwerk zurückgreifen. Ihre Beratung erfolgt individuell und unabhängig von bestimmten Produktanbietern. Eine Rückmeldung können Sie innerhalb von 24 Stunden erwarten.

Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme.

Zahlreiche gesetzliche Vorschriften werden zu Ihrem Schutz eingehalten:
Bankgeheimnis, Compliance-Richtlinien, Datenschutz, Geldwäsche, Gewerbeordnung, HGB, Kreditwesengesetz, Makler- und Bauträgerverordnung, Versicherungsvertragsgesetz, WpHG

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Finanzplanung – Finanzanalyse für den Privathaushalt

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Finanzberatung und Vermögensberatung

Finanzberatung und Vermögensberatung kurz definiert:

Die Finanzberatung und Vermögensberatung soll Sie in die Lage versetzen, die für Sie optimalen Finanzentscheidungen selbst treffen zu können. Ihre jeweilige Lebenssituation bedingt immer wieder finanzielle Entscheidungen und muss bei Veränderungen überdacht und ggf. angepasst werden. Es ist ein kontinuierlicher Prozess.

Die fünf Schritte der Planung im Überblick

Hier müssen gute Berater mehr leisten als Ihnen nur Informationen und Produkte zu präsentieren. Ihre familiäre und berufliche Situation, Ihr Einkommen und Vermögen sowie Ihre Ziele und Wünsche geben hierbei die Richtung vor. Eine echte Finanzberatung und Vermögensberatung berücksichtigt neben Ihrer persönlichen Lebenssituation auch zusätzliche Themen wie Demographischer Wandel (Überalterungsproblem), Steuern, Inflation sowie niedrige Zinsen. Abschließend werden die in Deutschland zugelassenen Finanzprodukten und Finanzdienstleistungen auf Ihre Bedürfnisse und finanziellen Möglichkeiten abgestimmt.

Warum benötige ich eine gute Finanzberatung und Vermögensberatung?

Zielsetzung ist die optimale Organisation Ihrer persönlichen Geldeingänge und -ausgänge. Die professionelle Beratung soll Ihnen helfen, Ihr monatliches Einkommen sowie bereits existierendes Vermögen dem Bedarf und Zeitpunkt zuzuordnen, zu dem Sie das Geld tatsächlich benötigen. Sie können z. B. überschüssige Einnahmen für die Altersvorsorge nutzen. Bei Baufinanzierungen und Konsumentenkrediten werden im Gegensatz dazu zukünftige Einnahmen für Ihre aktuellen Wünsche eingesetzt. So können Sie auch Versicherungen verstehen. Prämienzahlungen werden jetzt zur Absicherung Ihrer Risiken in der Zukunft geleistet. Die für jeden Einzelnen richtige Nutzung aller Finanzdienstleistungen ist schwierig. Sie wird oft zusätzlich erschwert, weil Sie bestimmte Situationen in Ihrem Leben nur einmal meistern müssen und Sie somit nicht auf Erfahrungswerte zurückgreifen können. Ein Beispiel kann eine Baufinanzierung für ein Haus sein. Ihre Entscheidung ist für viele Jahre bindend und die Immobilie stellt einen Großteil Ihres Vermögens dar. Zudem kann mit einer Änderung Ihrer Lebenssituation eine Anpassung Ihrer Finanzprodukte notwendig werden.

Welchen Nutzen bietet mir die Finanzberatung und Vermögensberatung?

Für familiäre, berufliche oder gesundheitliche Veränderungen sind individuell angepasste Finanzprodukte notwendig. Sie sind für alle Menschen wichtig, da sie ihre Altersvorsorge darstellen, ihre Arbeitskraft absichern oder für den Krankheits- und Pflegefall vorsorgen wollen. Der Staat hat sich in unterschiedlichen Lebensbereichen seiner Bürger sukzessive zurückgezogen. Damit ist der Bedarf an qualifizierter Finanzberatung zusätzlich gestiegen. Eine sehr große Anzahl von  Produkten erschwert die Auswahl. Viele Entscheidungen betreffen einen langen Zeitraum. Daher müssen viele Umstände, die in der Zukunft liegen, mitberücksichtigt werden.

Wesentlicher Nutzen der Finanzberatung und Vermögensberatung:

  • deutliche Zeitersparnis
  • einer auf die jeweilige Lebenssituation abgestimmte Produktauswahl
  • Vermeidung von Fehlern und damit u.a. Kostenersparnisse

Wie soll die Finanzberatung und Vermögensberatung ablaufen?

Der tatsächliche Bedarf wurde bisher bei vielen meiner heutigen Kunden in der Vergangenheit nicht erfasst und als Grundlage für eine professionelle Beratung genommen. Der eine Berater wusste häufig nichts vom anderen, und auch das Internet berücksichtigt bestehende Verträge nicht. Im Netz bekommt der Kunde auch nur, was er verlangt und nicht unbedingt, was er tatsächlich braucht.

Ich mache mir zuerst ein Bild über Ihre Bedürfnisse und Ihre finanzielle Situation. Sie erhalten darauf aufbauend Lösungsvorschläge. Diese erläutere ich Ihnen so, dass Sie eine eigenständige Entscheidung treffen können.

Bei meiner Beratung steht ausschließlich Ihr tatsächlicher Bedarf im Fokus. Ich lebe von meinem guten Ruf und den daraus resultierenden Empfehlungen.

Ich freue mich auf eine gute langfristige Zusammenarbeit.